金融資産のグローバル化が瞬く間に世界に広がり、金融資産の種類も数え切れないほど多くなりました。 「1年前は大幅黒字だった商品が、今年は元本割れ」なんていう話は、日常茶飯事で耳に入ってくる、そんな金融資産迷走の時代がまだまだ続くかも知れません。

≪金融資産に関するチェック項目≫

金融資産の購入目的は明確ですか

金融財産の分散は適正に行っていますか

商品リスクを分散していますか

利回りは計算していますか

金融資産を購入したままで、ほったらかしにしていませんか

勧められるがままに購入していませんか

金融資産のリターンとリスクをバランスよく調合させて「大切な財産を守る」戦略を、お客さまと共に考えていけることを願っています。 お気軽にご相談ください。

生命保険も損害保険も加入者のニーズに合わせた商品開発が進み、ここ十数年の間で、随分目的に応じた加入が出来るようになってきました。 家の次に大きな買い物と言われる生命保険の契約。家は時々修繕をしたり、場合によっては間取り変更・大規模修繕をしたりしますが、 生命保険契約の改良を手掛けない人は結構多いです。

≪生命保険に関する検討項目≫

保障はいつまで必要ですか

保障はいくら必要ですか

満期金はいつ必要ですか

満期金はいくら必要ですか

入院の際の資金準備は出来ていますか

収入に合った支払計画ができていますか

保険に加入する時には検討されたと思いますが、年月が経った時点で再検討してみる事は、とても大切な事です。もちろん昔に加入した生命保険にもすばらしいものは沢山ありますので、「ひと安心」といううれしい結果を得るためにも、再検討をおすすめします。